財經 M 平方創辦人陳佳茹 Rachel Chen:和人生一樣,人人都應該為自己的投資負責

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球鞋、牛仔褲、白 T,加上清新甜美的外表,很難讓人將眼前這位個子嬌小可愛的 Rachel 與金融研究員、新創企業家聯想在一起。Rachel 分析著自己,「我母親是嚴謹又完美主義的人,而父親則是會鼓勵我放手去做不會後悔的事,反正失敗再站起來就好。我血液流著這兩種極端的性格,所以比一般人辛苦,但做的事情會比一般人不一樣。」


專業全自學 不斷累積、解決問題是關鍵能力

財經M平方 陳佳茹

Photo Credit: Anting Da


Rachel 的不一樣表現在過往以來的自學歷程中。從國中到大學就習慣性自學,第一份工作也沒有前輩手把手帶著做,如今創業維艱,遇到挑戰也得靠自己克服。一路走來雖然關關難過,卻使得 Rachel 更了解自己,摸索出自己的一套學習心法,實踐在完成夢想的道路上。

Rachel 認為「對的事、天天做」相當重要,設立目標後,不管用什麼方法,只要每天都做一點,就能逐步累積出經驗的厚度和高度。碩士剛畢業成為金融業研究員時,24 小時被國內外消息追著跑,每天七點半前就要做完數據分析、消息解讀,做出晨報、週報、月報、季報,壓力極大又疲憊不堪,卻相當快樂,「我每一天都覺得我比前一天學到更多東西,而且那些東西都是我自己學來的,都是可以帶著走的。」

若學習過程中遭遇瓶頸,能夠解決問題的能力,則是能超越他人的關鍵。Rachel 曾在工作上遇到難題,但身邊又沒有人可以幫忙,於是直接上網找人,寫信和研究員等級的網站版主聯繫討論。自學滑雪時,也能鼓起勇氣和不認識的滑學者攀談,一起研究自己不斷跌倒的原因、相互切磋滑雪技巧。

及至 Rachel 創立投資資訊網站《財經 M 平方》,與同伴討論分享則能突破盲點。創業之初,只憑著「我一定要把這個網站做出來」的滿腔熱血,希望找到能一起朝目標前進、如家人般的夥伴,而遭遇不少困難和挫折。但從其他創業同儕、讀書會的交流過程中,她慢慢懂得什麼是經營管理、公司文化、設定 SOP 等,也領悟到公司不能是個家庭,而是一支球隊。因為家庭中可以容忍犯錯、沒有績效,但球隊是有使命、目標,認同的人才才留下來,這樣的夥伴她格外珍惜。

從投資經驗 找回分析主權

財經M平方 陳佳茹

Photo Credit: Anting Da


現在背負著公司營運的責任和壓力,每天即使疲憊不堪,Rachel 也沒忘記當初創業的初衷——幫助大家找回投資掌控權。回憶起自己初入股市的經驗,因為過於聽信專家的話,讓自己無法確實掌握投資的成敗。

這個經驗讓她體驗到,資金、情緒、希望完全掌握在別人手上的痛苦感受,自己只能完全地被動受影響,讓別人告訴自己該做什麼。從那一刻開始,投資完全靠自己分析觀察,別人給的建議她都僅作為參考。最開心的是當她從所有數據中看到某個市場所忽略的趨勢,覺得勝率很高因而押注投資,最後證實自己的判斷及觀察無誤而獲利,當中所獲得的成就感無可比擬。

所創立的網站《財經 M 平方》之所以如此重視提供基本面的數據資訊,也是源自於此次經驗。她了解市場波動威力之大,完全不可輕忽。投資人可能可以找到值得信賴的基金經理人或者所謂的可靠消息,但萬一這些消息來源判斷錯誤、各個經理人都有不同解讀,又該如何抉擇?能夠了解自己為何要冒風險投資時,才能真正掌握自己的財富。

金融市場沒有絕對的原則或趨勢,投資人也不可能永遠只賺不賠,但要怎麼做使自己賺多賠少?Rachel 認為,關鍵在於所掌握的資訊比別人更多、更正確,要做到這點,就得透過數據觀察。財經 M 平方建置了龐大的動態資料庫,幫助投資專家可以即時追蹤數據,投資新手也能夠讀研究員分析文章作為參考。

投資分析利器 歷史、數據同等重要

財經M平方 陳佳茹

Photo Credit: Anting Da


和其他平台最不一樣的是,《財經 M 平方》強調回溯歷史與解釋「為什麼」,知道原因就會知道結果,知道結果就知道現在該怎麼做;對股市投資而言,則是知道何時該出手,就知道何時該收手。

以中美貿易戰為例,美國為什麼要在這時候發動戰爭?中國加入 WTO 以後,發生了什麼事使之必須仰賴出口?而中國過往運用出口至美國賺來大筆美金,持有 1.5 兆的美國公債,這件事情川普又將如何處理? 而再以英國脫歐為例,歐盟各國之間關係為何演變至此,德國為何成為歐洲唯一受惠國等等,都是大家應該關心的事,也都與你的投資息息相關!

好消息是這些知識和分析不只在財經 M 平方中能看到,本次在好學校合作開設的線上課程《15 單元看懂經濟運行,掌握全球投資趨勢》,也會從頭解釋經濟為什麼會循環,全世界各個指標性國家的經濟體質,全世界的人口結構、特性是什麼樣子,幫助大家學習如何了解經濟淵源,之後就能夠自己從數據上分析,找回屬於自己的投資掌控權,並找到一群對全球經濟有興趣的人一起交流、研究。

Rachel 提醒上課的學員們,課程提供了數據、資訊、社群,幫助真心想要瞭解怎麼研究數據背後意義、願意花心思在為自己的投資負責的學員。因為「唯有知道為什麼,才會深刻地了解接下來的事情會如何發生,以及任何一筆投資的意義在哪裡。」Rachel 由衷期待著,大家都能了解全球經濟發展的趨勢,並運用財經 M 平方提供的數據,為自己的投資負責的那一天。

來和 Rachel 學習全球經濟運行的歷史,帶你看懂數據背後的意義,掌握景氣脈絡與投資方向 >> 【15 單元看懂經濟運行,掌握全球投資趨勢】


採訪編輯:亞辰 / 攝影:An Ting


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作者

Hahow 艾迪特

其實就是 Editor,有點瘋狂古怪,又有點知性科學。 各種意外驚喜的內容,正在慢慢的從我的筆下發生。

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