Allen Liu 劉曣全:先理解金融市場的核心觀念,才能從中獲利

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金融市場交易的核心價值在於觀念,而這些觀念通常得來不易

畢業於美國聖地牙哥加州大學的電腦科學系,Allen(劉曣全)擁有豐富的國內外股票、期貨交易經驗,具備程式交易的開發與研究的相關知識,並一直致力於將金融與科技結合,希望透過教學,讓初學者能獲得一般較難習得的金融市場觀念,包括一般很難完整學習到的程式交易。如果你也對金融市場有興趣,卻總不知道該從何開始學習,來聽聽富有經驗的過來人-Allen 分享自己一路走來的經驗和實作心法。

接觸金融市場的契機

Allen 從小開始培養出對電腦科技的興趣,自己首次接觸金融市場是在高中的時候。當時在美國就讀住宿學校,大部分同儕的家長不是富商、就是名人,在那樣的環境之下,其實會徹底顛覆你對「學歷」與「成就」的觀點。

從那時候起,Allen 深深體會到「投資」的重要性,尤其在父母幾乎沒有任何投資理財習慣的狀況下,更增加自己對學習投資理財渴求,因此開啟了自己漫長的金融學習之路。

自己在投資交易裡最大的優勢

Allen 謙虛的說,自己的優勢是「理性思維」與「分析能力」。金融市場本身是一個非常複雜且多面向的領域,任何一絲漲跌的背後都有著各種錯綜複雜、數不盡的因素。在金融領域學習,如果沒有非常清晰的思緒,很容易淹沒在雜亂無章的資訊海。

接著 Allen 也提到,金融市場上交易,是場「理性與感性的拔河」。在金融市場不斷波動的行情裡,必需用理性的分析能力來面對才能繼續堅持下去。

順利掌握投資的成功經驗

自己早期在摸索金融市場的時候,因為不知道什麼才是重要的,只能到處摸索、什麼東西都研究看看。股市分析的其中一個面向叫做「基本面分析」,也就是從暸解一家公司的財務狀況與未來發展等指標,來評估適不適合長期投資。

Allen 也曾費心替某家公司做基本面分析。因為該公司主要的客戶們來自歐洲,訂單大多以歐元交易,故可以透過歐元匯率的波動來推估公司當季可能的匯損、每股盈餘和合理的股價;進一步觀察公司總部的移點與擴張,以及職缺數量,也因為自己對於該公司的深度暸解,評估公司正處於高度發展的浪頭上。

當時的投資界並不看好這家公司,判定該檔股票不好。由於自己對公司的深度理解與分析,順利掌握合理的股價並進一步投資。現在回頭看公司順利如當年評估的擴大發展,真的帶給自己很大的成就感。

金融市場上的投資者和交易者,不只在乎績效,更在意自己的的看法經過驗證後是不是對的,有點像賭誰會當選總統,賭哪支球隊會贏的感覺。

一路從零開始到現在熟悉程式交易,請分享一些自己累積的 know-how

對於想踏入程式交易領域的人,Allen 的建議是:「這個方向是對的,繼續做就對了」。從線上線下課程開始學習,重要的是要把課程所學的金融市場觀念,用於平時觀察市場波動,更有助於未來發展程式交易的策略靈感。

對於已經在程式交易領域的交易者/投資者而言,Allen 則是以自身的經驗分享,他認為不用一昧的追求更高的技術,畢竟更高的技術並不等於更高的獲利。Allen 以目前金融產業和學術研究開始將人工智慧應用於交易上為例,目前該技術尚未有很好的表現。

教學經驗豐富,如何經營課程才能對症下藥幫助學生

每一次的課程都應該從學生的角度出發來規劃,結合理論與實務才是最有效的方式

在 Allen 心中,好的課程是由「教學內容」和「教學方式」相輔相成,兩者缺一不可。這其實是「 what 」跟「 how 」的組合,多數人過度著重於 what 的部分,而忽略了 how 的重要性。

這樣講可能有點抽象,Allen 引用了電影《一個巨星的誕生》中,Jackson 對 Ally 所說的一段話:

「擁有好的內容是一回事,每個人多多少少都有自己的故事可以說,但如果你說故事的方式,剛好別人聽得懂,剛好別人喜歡聽,這又完全是另外一回事了。」

Allen 提到自己始終相信,唯有真誠地表現自己,說出你想說的話,別人才會願意聽。也一直秉持著「分享」的精神,主動將自己擁有的技能透過交流與人分享。Allen 也說到自己會開始經營 YouTube,也是因為朋友和他提及想學寫程式,才錄製了簡單的教學影片上傳到 YouTube,沒想到受到許多網友的迴響,那也是他第一次感受到教學數位化的影響力。

對 Allen 而言,教學並不只是把定義大聲念出來,更不是只把工具丟出來,讓別人自己去使用。教學其實就是一場與朋友的對話,他最在意的是朋友有沒有從中學習的到需要的知識與技能。

能夠幫助別人,不只是成就感上的滿足,對 Allen 而言更是生命中很重要的核心價值。

你和我都握有改變世界的潛能

被問到是否有一句常放在心中的箴言,Allen 立刻說出了「 Steve Jobs 」這個耳熟能詳的名字。賈伯斯在許多人心中的形象是非常專業但卻有些難以親近,但他曾經說過的這段話卻深刻的烙印在自己的腦海裡,就像是人生導師和朋友一樣,時時刻刻提醒自己:「我們都握有改變世界的潛能」。

When you grow up you tend to get told that the world is the way it is and your life is just to live your life inside the world. Try not to bash into the walls too much. Try to have a nice family life, have fun, save a little money. That's a very limited life. Life can be much broader once you discover one simple fact: Everything around you that you call life was made up by people that were no smarter than you. And you can change it, you can influence it… Once you learn that, you'll never be the same again. - Steve Jobs

理解金融市場的運作,是獲利的關鍵

金融市場中的很多觀念其實得來不易,Allen 也曾聽說有人得支付高價與交易者邊喝咖啡邊做筆記,或是付出萬元的月費參加網路社團跟師,才能得到某些觀點。相較於其他產業,金融市場相對封閉也競爭,許多擁有長年交易經驗的人,幾乎不太會願意分享多年累積的心得。這也是促成他開課的主要原因,希望能分享很多新手需要經過多年的經驗累積,才能得到的金融市場的觀念,因為金融市場獲利的關鍵最終還是回到對市場運作的了解。

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作者

Sherry Teng

Patti Smith 曾說 "Never let go of the fiery sadness called desire",期許自己在追尋的路上不斷學習。

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